Phương pháp xác minh

1. Nguồn dữ liệu

iscam tập trung vào các website và nền tảng có dấu hiệu lừa đảo đang thịnh hành — tức những cái tên được nhiều người nhắc tới, quảng cáo rầm rộ và đang thực sự gây thiệt hại — thay vì các website giả mạo mọc lên rồi biến mất trong vài ngày.

• Báo cáo từ cộng đồng: người dùng gửi link website kèm lý do, bằng chứng qua biểu mẫu báo cáo.
• Đội ngũ biên tập: chủ động theo dõi các chiêu trò đang lan truyền trên mạng xã hội, hội nhóm.

2. Quy trình xác minh (trước khi công khai)

• Kiểm tra trực tiếp: truy cập website, ghi nhận nội dung quảng cáo, chính sách, thông tin liên hệ.
• Đối chiếu pháp lý: tra cứu giấy phép hoạt động (nếu là lĩnh vực tài chính, tín dụng, giáo dục…), thông tin tên miền, pháp nhân đứng sau.
• Tổng hợp đa nguồn: đối chiếu với báo cáo từ nhiều người dùng độc lập và các nguồn cảnh báo uy tín khác.
• Đánh giá rủi ro: chấm mức độ theo thang bên dưới, ghi rõ từng hình thức lừa đảo đã được báo cáo.

3. Thang đánh giá mức độ rủi ro

• Rủi ro rất cao — bằng chứng lừa đảo rõ ràng, đang gây thiệt hại lớn, cần tránh tuyệt đối.
• Rủi ro cao — nhiều dấu hiệu lừa đảo nghiêm trọng được ghi nhận.
• Rủi ro trung bình — có dấu hiệu bất thường, cần thận trọng và kiểm chứng thêm.

4. Bị lừa đảo rồi thì làm gì?

• Giữ toàn bộ bằng chứng: ảnh chụp giao dịch, sao kê, tin nhắn, hợp đồng — đừng xóa gì cả.
• Trình báo công an: đến cơ quan công an gần nhất hoặc gọi đường dây nóng. Càng sớm càng tốt.
• Báo ngân hàng: nếu vừa chuyển tiền, liên hệ ngân hàng ngay để yêu cầu hỗ trợ phong tỏa/tra soát.
• Cảnh báo người khác: gửi báo cáo lên {site} để website đó được đưa vào danh sách cảnh báo.
• Cảnh giác "thu hồi tiền": sau khi bị lừa, nhiều nạn nhân tiếp tục bị lừa lần 2 bởi các "dịch vụ lấy lại tiền". Không có dịch vụ hợp pháp nào đảm bảo thu hồi 100%.